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资管新规后新中产自负盈亏,基金组合服务成下一时代主流

http://fund.591hx.com 2018年01月19日 11:15:15 中国网

  对于2亿多习惯于吃瓜群众身份的新中产来说,如果你还不知道或者不了解最近公布的“资管新规”,那你应该赶紧补补课,因为和你切身利益相关的投资环境将因之发生天翻地覆的变化。

  首当其冲的变化是,此前保底保收益的“巨婴式”托底投资环境一去不复返,投资者要自负盈亏,自担风险,不少新中产在投资时可能会发现以往“保险”的理财不保险了。

  吴晓波说过,现在中国的新中产很像美国1968年婴儿潮一代,作为本世纪最焦虑的一群人,所有人都在想着如何赚钱。如今最稳定,最习惯,最熟悉的投资工具发生巨变,对新中产来说,无疑是让本就焦虑的心雪上加霜。

  面对日趋复杂的投资环境,究竟如何破解财富焦虑成了新中产最大的疑惑。

  根据吴晓波频道和功夫财经联合发布的《2017新中产资产配置报告》(以下简称《报告》),新中产其实已经在行动了,但收效甚微:

  据《报告》82.4%的新中产家庭,会拿出30%以上的家庭收入用于投资或储蓄,但到头来却有近7成新中产投资收益很少或是忽略不计。

  (图:财经作家吴晓波、薛掌柜创始人薛峰、功夫财经创始人王牧笛共同发布报告)

  虽然投资必然会伴随着风险,但这样的投资收益,并不是人们想见到的。尤其现在“资管新规”的出台,刚兑取消,新中产投资自负盈亏,就更需要平衡风险与收益问题。

  所幸新中产在接受了市场多次“教训”之后,投资也渐渐回归理性,倾向于多元化的资产配置,来平衡风险和收益,获得稳健收益。

  据《报告》显示,80.1%的新中产倾向于投资多个资产的组合,进行风险收益的平衡。

  (新中产群体投资风格分布情况)

  但即便是意识到平衡风险与收益的资产配置的重要性,焦虑依然存在。究其原因,从根本来说或许是题设或者说前提错了。吴晓波对此这样分析道:“这么多人花了这么多时间在投资市场,并没有获得足够的回报,因为人很难挑战自己的理性和专业知识。”

  换言之,新中产在缺乏专业知识的情况下,却总想着抢专业人士饭碗,干专业人士的活,这种矛盾注定会使新中产会陷入主动投资造成的焦虑之中。

  那么为何不转换一下思想,改变一下投资题设,变主动为被动呢?

  马光远说过,这是一个全新的时代,财富的风口在转移,一定要必须忘记旧周期下的财富旧梦,转换投资的思维和路径。专业化投资是新时代下投资的重要特征。

  交出手中权利,还原投资本质,没什么可耻的,让专业的人做专业的事,让该操心的人去操心,或许才是我们新中产应该做的。

  当然,目前市场上大多数专业机构的专业化服务门槛过高,动辄百万起,对于资金实力并不雄厚的新中产来说,实在难以享受。不过现在不少投资机构已经开始将高端化服务向大众化下沉,作为《报告》唯一入选的优质案例,薛掌柜就是这样一家机构。

  薛掌柜的资产配置逻辑是:以有十多年资产配置和财富管理实践经验的专家团队为基础,帮助新中产从4000多只基金中精选4-6只优质公募基金构建投资组合,并根据市场行情动态调整,分散风险,追求中长期稳健收益。

  (精选优质公募基金,组合投资分散风险)

  薛掌柜的这套逻辑当然不是纸上谈兵,而是经历了历史和时间的检验:10年专注基金组合策略研究与实战的薛掌柜,独创五大投研系统,历经四次迭代升级,取得10年平均年化收益率11.3%*的业绩。

  (注:10年平均年化收益率11.3%是指众禄基金自2007.1.4-2016.12.31期间提供的基金组合服务实现的平均年化收益率。过往业绩不预示未来表现,投资需谨慎。薛掌柜是众禄基金旗下专注基金组合服务的品牌)

  在财经圈摸爬滚打多年,早就练就一双火眼金睛的吴晓波曾表示,我是一个特别相信专业和时间的人,薛峰(薛掌柜创始人)从事证券行业26年,专注基金组合服务超过10年,这些经验是我产生信任度的一个前提。

  用专业和时间打动吴晓波的薛掌柜还拥有两项不可比拟的优势,一是不同于百万级别的高门槛投资,薛掌柜仅1万元就可以参与服务;一是薛掌柜首创“不达超额收益,不收任何服务费”。

  既然基金组合服务未来将成为新中产投资主流,干嘛不选一个佼佼者呢?薛掌柜正是基金组合服务当之无愧的佼佼者!


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