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2017年投资趋势:基金组合服务或将引领新一轮投资热潮

http://fund.591hx.com 2017年07月05日 14:30:41 中国网

  纵观2017上半年的理财市场,投资者正面临着资产缩水无形、财富升值无路、投资配置无门的“三无”困境,不敢投、不会投亦是投资者的“心病”。如何在“资产配置荒”的时代,寻找一条投资新路承接中产阶级的财富?薛掌柜提供的基金组合服务为新中产带来了曙光,其十年平均年化收益11.3%,正是为投资人带来长期稳健收益的最好证明。

  市场动荡 基金组合服务大势所趋

  据《全球财富报告》显示,2016年中国内地的整体家庭财富缩水了6800亿美元,为23.393万亿美元,同比去年下降了2.8%;而成年人平均财富为2.2864万美元(约合人民币15.8万元),同比下降了3.7%。“资产配置荒”下,个人财富缩水,投资市场震荡,使得投资者日渐强烈的财富保值需求和散乱的投资理财市场矛盾日趋突出,市场及投资者呼吁能够实现长期稳健收益的投资理财服务诞生。

  放眼投资市场,基金组合服务可以说是新兴的兼顾稳健和收益于一身的领先代表。它是具有合格资质的金融机构通过对宏观经济的分析和市场行情的判断,以公募基金为投资标的,结合客户的风险偏好,配置优质的公募基金来构建投资组合的投资理财服务。基金组合服务具有动态调仓,全程专家打理等特点,是追求中长期稳健收益投资者的理想选择。

  其实基金组合服务在发达国家资本市场已经有几十年的历史,并成为美国中产的主流投资服务选择。基金组合服务源于资产配置理念。资产配置通过分散投资,让不同资产品种优势互补,降低投资的风险,以获取更安全的长期稳健收益。伴随着大类资产配置出现轮动风险,投资者越来越意识到资产配置和把握波动点的重要性。而基金组合恰好具有多策略科学配置、专业筛选、分散风险的特点,越来越多地受到投资者青睐。

  基金组合最早起源于美国20世纪70年代,通过持有其他证券投资基金而间接持有股票债券等证券资产。投资基金组合就等于同时投资了多种基金。著名的401K养老金计划就是通过基金组合合理配置资产,实现财富增值。

  这种兼顾稳健和收益的投资方式,在当前股市动荡、楼市缩紧、通胀压力下,或许将成为投资者突破“资产投资荒”、实现财富保值增值的新选择。

  基金组合服务 “资产配置荒”突围者

  纵观美国中产阶级的情况,很多中产跃升为富人的核心策略就是找到了能够长期赚钱的投资理财方式。这其中,基金组合服务发挥了巨大作用。基金是美国家庭主要金融资产,43.6%的家庭持有基金,而这些家庭中,80%是通过专业投资机构购买。此类投资中介机构能够向投资者提供识别财务目标、分析资产情况、优化资产配置、提供投资建议等服务,以帮助投资者实现财务目标。可以说,基金组合服务造就美国一代中产。

  而在国内,2007年薛掌柜(众禄金融旗下专为投资者提供基金组合服务的品牌)在中国首创基金组合服务,成为第一个吃螃蟹的人。十年磨一剑,薛掌柜深耕基金组合服务,到今天为止已经经历五次迭代。薛掌柜第五代基金组合服务为投资者精选优质公募基金,根据客户的风险偏好量身定制投资组合,并由资深专家全程管理,动态调仓,把握资产轮动的机遇,帮助投资者获取长期持续稳健收益。

  正如薛掌柜的创始人薛峰所说:“开创基金组合服务,就是想通过引进国外先进的资产配置投资理念,结合中国本土资本市场特征,为中国的投资者提供专业的投资顾问服务,帮助更多投资者摆脱长期亏损的困境,实现财富稳健增长。”

  相比其他投资方式,薛掌柜的基金组合服务优势明显。

  据薛掌柜创始人薛峰介绍,基金组合服务的优势主要有四个方面,首先是通过组合投资,分散风险。基金组合服务选取了多只子基金为投资标的,投资范围较单个基金更宽,从不同类型、不同风格特征中选取具有比较优势的产品,然后构建一个基金组合,使得投资风险得到二次分散,其在收益风险比方面优于单只基金。

  其次,基金组合服务服务通过专业的投资团队,借助相对成熟的基金评级体系、基金筛选逻辑和严格的择基标准,通过定量与定性研究相结合的方式,只精选优质公募基金,构建最终基金投资组合。同时,基金组合服务根据宏观经济及市场情况动态调整基金种类、风格及比例。此外,基金组合服务由专家全程管理,无需投资者任何操作,相比个人理财,基金组合服务省时省心,是更轻松的理财方式。

  所以说,基金组合服务能够在“资产配置荒”下,真正帮投资者从对资产的焦虑、对自身投资能力的担忧以及时间精力的匮乏中解放出来,实现财富稳健增值。

  薛掌柜 新中产财富进阶“助推器”

  智联招聘近日发布的《2017年中国新锐中产调查报告》指出,新锐中产93%的收入来源为工资, 所以一旦失业或者过渡线性失业,后果都很严重。而这些新中产多达95%的人,经常或者偶尔焦虑。

  “财富”成为他们焦虑的最主要原因。因此学会开源节流,扩大收入来源方式,成为缓解焦虑的正途。正如一位新中产言道:“不投资就意味着财富缩水,以前理财是个可选项,现在是一个必选项。”

  针对当前投资者的痛点,薛掌柜创新推出的基金组合服务,一方面,通过对全球主要经济体的分析和比较,精选优质公募基金构建投资组合,并采用动态调整策略,帮助投资者获取长期持续稳健收益;另一方面, “专业的人做专业的事”,全程专家打理,让用户省时省心。对于有闲钱没时间的白领精英、过往业绩亏多赚少的投资老手以及在教育养老医病等方面未雨绸缪的小康家庭来说,薛掌柜基金组合服务都是投资理财的绝佳选择。


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