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天弘基金张牡霞:智能投顾融合各方资源实现共生成长

http://fund.591hx.com 2016年08月15日 10:32:39 中华网投资

  随着新技术的发展和基金产品的极大丰富,智能投顾已成为资产管理行业的新热点,目前不少基金公司都在积极布局,第三方销售平台、互联网平台、券商等机构也纷纷“尝鲜”。随着众多金融机构的积极融入,在智能投顾业务实现上将会产生新的交汇融合。日前,天弘基金互联网金融业务部副总经理张牡霞就天弘基金在智能投顾的发展思路进行了剖析,她认为,开展智能投顾需要各机构平台、各方资源积极投入,联动参与,合作共创,最终才能实现各方共赢。

  在智能投顾业务生态链上,天弘基金一直坚持的定位是产品的提供者、策略和组合的提供者,以及业务的联合运用者,天弘基金不仅会将经过再创造的货币基金、指数基金输出,还会将天弘基金模板化或者为平台定制的个性化的策略和投顾建议输出给外部平台,在业务上线后,还会将天弘基金在业务运营上的经验和能力输出,并与合作平台共创一些有针对性的运营活动。

  为了保证这一愿景的实现效果,天弘基金也在自有平台上做了相应的业务落地。据张牡霞介绍,天弘基金将在自己的直销平台上做智能投顾的试验,给用户提供不同的策略或者组合,同时不断检验上述产品化的策略、组合是否能得到用户的较好反馈,再根据用户反馈及时调整、优化策略。通过在直销平台的试验,天弘基金可以持续积累策略创新能力和业务运营能力,并输出给合作伙伴。

  事实上,在此之前,天弘基金已经与一些机构进行了开放性联动合作。第一个案例就是和蚂蚁聚宝的战略合作,即与蚂蚁聚宝共创产品场景,在蚂蚁聚宝平台及时更新提供天弘基金最新的投资观点、行业资讯,基金经理社区入驻并与用户互动,以帮助用户更好的认知基金产品;第二个案例是与雪球深度合作,为雪球输出指数基金,并在同一个TA上定制债基份额,以实现雪球提出的二八轮动策略;第三个案例是和牛股王的深入合作,天弘基金为牛股王这一新兴平台上提供货币支付和天弘基金的组合。

  “在互联网时代,要想全方位满足客户个性化的需求,仅靠一家机构是很难实现的。”张牡霞认为,“正因如此,我们才希望多方平台共同合作,共同来服务分布在不同平台上的客户。第一个合作点是策略和组合方面的合作,无论是需要天弘基金的指数基金等基础产品,还是天弘基金的模版化策略和组合,抑或有定制化策略和组合的需求,天弘基金都非常欢迎与从事基金销售业务的机构进行合作,多提想法,一起运营;第二点是,如果平台有为客户专项提供被动投资选择的计划,期望和各平台探讨合作设立指数基金专区,并在此基础上共同为客户提供更多增值服务;第三是在货币基金支付方面,目前我们计划将余额宝产品设计和运营经验平移到天弘现金管家这只产品上,将现金管家做成标准化T0货币基金产品输出给各个平台。”


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